Apertura
En este video vas a conciliar el banco de una empresa en Plataforma Contable: cargar la cartola, calzar los cobros y los pagos con sus facturas, y resolver lo que no calza. Al final vas a ver la otra forma, la de las empresas que no llevan banco, y por qué conviene conciliar. Carnes del Valle es una carnicería de barrio. Vende con boleta en el mesón y con factura a restaurantes y casinos, y compra la carne a un frigorífico y el pollo a una avícola. Hasta mayo trabajó en efectivo. En junio abrió una cuenta corriente, y Paula Fuentes, su contadora, va a llevarle el banco.
¿Lleva banco?
Paula parte en Tareas. La plataforma le pregunta si esta empresa lleva conciliación bancaria. Con sí, le va a pedir la cartola de cada mes. Con no, deja de pedírsela, y el menú Banco sigue disponible igual. Paula responde que sí. Aparece la tarea de configurar la cuenta, pero no hace falta crearla a mano: sale de la misma cartola.
Cargar la cartola
Antes de ir al banco, abre Compras y Ventas y se pone en junio. Ahí están las nueve ventas del mes, siete facturas y dos boletas, todas con su saldo por cobrar. Ahora va a Banco y entra a «Importar cartola». Elige el Excel que bajó del portal de su banco. La plataforma reconoce el banco y el número de cuenta, y como esa cuenta no existe todavía, la crea. Antes de guardar, le muestra los doce movimientos del mes. Paula confirma. De los doce, ocho quedan vinculados a una factura, y cuatro quedan para revisar.
Lo que calza solo
Cada movimiento vinculado dice por qué. Este pago a la avícola tiene el mismo monto que su factura, está siete días después y trae el RUT del proveedor en la glosa. Los depósitos en efectivo también calzan: este es la venta con boleta del día anterior, que el dueño depositó completa. Hay dos pagos que no calzan con una sola factura, y para esos la plataforma propone. El restaurante pagó dos facturas en una transferencia, y la suma calza exacta. El casino pagó $1.000.000 de una factura de un millón ochocientos sesenta y siete mil. Le quedan por pagar ochocientos sesenta y siete mil doscientos veintinueve pesos. Paula revisa las dos propuestas y las aprueba. Vincular todavía no contabiliza. Paula filtra los vinculados, marca los diez y genera los asientos: banco contra clientes en los cobros, y proveedores contra banco en los pagos. Quedan dos movimientos sin factura.
Lo que no calza
El primero es la comisión de mantención del banco, $9.500. La plataforma ya le propone la cuenta: gastos y comisiones bancarias. Paula la aplica. El segundo es un traspaso de $600.000 a Jorge Soto. No tiene factura: Jorge es el socio de la carnicería, y estos traspasos se repiten todos los meses. En vez de contabilizarlo a mano, Paula crea una regla. Si la glosa dice «jorge soto» y sale plata, va a cuentas por cobrar a socios. La plataforma le muestra a qué movimiento le pega. Al volver al banco, la regla ya le propone la cuenta. Igual hay que confirmarla, y desde ahora va a pasar lo mismo con cada traspaso al socio. Con eso, el saldo del banco y el de la contabilidad son el mismo, y la diferencia queda en cero. Junio está conciliado.
Sin banco
De vuelta en Compras y Ventas, junio quedó con lo que pasó de verdad: siete ventas cobradas, una factura del restaurante sin pagar y el saldo del casino. Mayo es distinto: ese mes no había banco. Hay empresas que trabajan así: no llevan el banco, y al cerrar el mes marcan todo como cobrado y pagado. En la plataforma se hace desde aquí. Paula marca las seis ventas de mayo y registra el cobro. Una sola fecha, el 31 de mayo, y la plata entra a caja. La nota es obligatoria, porque el efectivo no deja rastro en ninguna cartola. Con las compras se hace lo mismo, con «Registrar pago». Las seis quedan cobradas. Esta forma cierra el mes, pero el libro solo dice lo que tú le dices. Si en junio Paula hubiera marcado todo como cobrado, el casino y el restaurante no deberían nada, y la cartola muestra lo contrario. Por eso, siempre que la empresa tenga banco, la recomendación es conciliar.
Cierre
Cada paso tiene su guía escrita en el centro de ayuda, y la dirección está en pantalla. El próximo video es «Clientes y proveedores».
